熬過6年 定期定額基金99%賺錢

更新日期: 2007/12/11 04:39 　陳一姍／台北報導 　股災頻傳

十月境內基金規模首度縮水一百億

許多定期定額投資人也投鼠忌器出現停扣熱潮。

台新銀行昨日公布追蹤理柏（Lipper）全球股票型基金十年績效的結果發現

定期定額只要熬過六年以上

九成九的基金可幫投資人賺錢。

　大型民營金控高階經理人透露

由於十一月股票型基金全軍覆沒

申購金額比十月約少二成以上。

投資人追高殺低的習慣

顯然不改。

　昨日台新銀行以Lipper1996年7月到2006年7月全球股票型基金的績效統計顯示

六年是定期定額魔術數字

也就是扣款愈久

賺愈多

扣款期超過六年

幾乎所有基金都會幫你賺錢。

  　台新信託部對全球股票型基金做回溯測試

進一步推算半年、一年、三年、四年、五年、六年、七年到十年的基金報酬率狀況。

結果顯示

只要能扣款超過六年

99.16％基金會幫投資人賺錢

平均報酬率82.74％。

相反

如果只扣款半年

只有65％的基金可幫定期定額投資人賺錢

平均報酬率只有10.63％最低。

　如果扣款一年以上

賺錢的機率會大大提高

將有74.17％基金可幫定期定額投資人賺錢

不過平均報酬率仍只有17.51％。

即使扣款三年、四年、五年

基金賺錢的機率仍只有七成多。

然而

一旦扣款超過六年

獲利機率就飆高到九成九以上。

  　投資魔術數字 扣款久賺更多 　已經在財富管理業界十八年的台新協理鍾盛傳建議

投資人要以定期定額存退休金與子女教育基金

建議要選股票型基金

債券基金與能源、金屬礦業基金都不適合。

原因是

債券型基金的波動性小

定期定額分散投資時點沒有意義；而能源金屬基金則又太偏鋒。

鍾盛傳說

民眾應該把定期定額看成一種強制儲蓄

而不是投資。

強制儲蓄只要選定一個可以長期向上的市場

就一路扣款

不需要轉換標的

也不要調整資產配置。

「最好就是把他忘了

才會賺錢。

」